oleglurie_new


Новый блог Олега Лурье.


Previous Entry Share Next Entry
Криминальное чтиво, или как украсть 700 миллионов наличными. Инструкция
oleglurie_new
ЯРД украденный




Вы знаете, как можно в России по-быстрому украсть миллиарды рублей наличными? И что бы никому ничего за это не было? Не знаете? Так вот, оказывается, это делается очень легко и непринужденно, и все расходятся счастливыми и богатыми. Но давайте посмотрим, как увлекательно происходит сам процесс.

Помните, 21 апреля 2014 года Банк России принял решение отозвать лицензию на осуществление банковских операций у ОАО «Банк «Западный»? Того самого, который занимал 142-е место в России по величине активов, имел 367 тысяч клиентов, а объем вкладов достигал 23 миллиардов рублей. Лицензия отозвана за «существенную недостоверность отчетности банка и выявленные в ходе проверки нарушения».

И все вроде бы по-тихому – банк умер, все разбежались, денег больше нет. И тут возникает нехороший вопрос: А все-таки где же деньги? Ведь они, деньги эти, были, и не мало, а потом каким-то волшебным образом исчезли. Но согласно законам физики, ничто на земле не проходит бесследно – где-то убыло, а где-то прибыло. И, похоже, сейчас становится понятно, каким образом «тихо убыло» и сколько. Суммы зашкаливают, а документы представляет и себя самое настоящее криминальное чтиво.

Так, к примеру, вы когда-нибудь видели банковский кредитный договор с частным лицом на сумму в 701 миллион рублей? Причем, кредит на такие немалые деньги (по курсу на день выдачи – это 20 миллионов долларов США) не предусматривает никаких залогов, гарантий, подтверждений и прочего. Банк просто так выдает 701 миллион без какого-либо обеспечения возврата, а клиент получает деньги наличными и говорит «спасибо». Скажете, что такого не бывает? Я тоже так думал, но вот этот самый договор. Причем, заключенный всего за пять месяцев (!!!)  до отзыва лицензии у банка «Западный»:





20 кредитный договор 1 2222222222222222222222222222

25 кредитный договор 6 22222222222222222222222222222



А, может быть, счастливый получатель миллионов «за просто так» их все-таки не получил? Ну, есть же какие-то банковские нормы и правила? Увы, оказывается, в банке «Западном» перед самым банкротством никаких правил не было, а было большое желание растворить в собственных карманах миллионы долларов, да поскорее. Вот не менее удивительный документ – расходный кассовый ордер № 8593 от 11 октября 2013 года, по которому счастливый обладатель дармового кредита гражданин Карпенко Николай Викторович получает наличными (!!!)  в кассе банка… 638 миллионов рублей:

28 ордер 1 222222222222222222222


Вы представляете, сколько весят 638 миллионов рублей наличными? Если нет, то сообщаю – вес такой суммы в пятитысячных купюрах (!!!) составляет 130 килограмм.  А груз в 1 276 банковских упаковок по 100 купюр в каждой придется везти небольшим грузовичком. Неслабо?

А дальше происходит самое интересное. 21 апреля 2014 года у банка «Западный» отзывают лицензию, а гражданин Карпенко Николай Викторович тут же заявляет о том, что ничего о кредите в 701 миллион рублей, оказывается, не знает и никаких денег не получал. И тут появляется на свет совсем удивительный документ «Постановление  о признании Карпенко Н.В. потерпевшим», датированный (обратите внимание на эту дату!!!) 25 апреля 2014 года, то есть через четыре дня после отзывал лицензии у банка. Оперативно, однако.

А теперь внимательно читаем текст постановления, датированного 25-м апреля 2014 года:  «Уголовное дело 362991 возбуждено 1 отделом СУ по РОПД СУ УВД по ЮЗАО ГУ МВД России по г. Москве 28 апреля 2014 года (!!! Через три дня после написания данного  письма. Машина времени, однако. Авт.) по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 169 УК РФ в отношении неустановленных лиц.

В ходе предварительного следствия установлено, что в неустановленное время неустановленные лица из числа сотрудников ЗАО «Банк «Западный», дейчтвия от имени Карпенко, перечислили на счет (указан личный счет Карпенко. Авт.) 701 000 000 рублей, указав назначение платежа «выдача кредита», а затем в период с 11 октября 2013 по 10 февраля 2014 неустановленные лица, находясь в помещении банка «Западный», получили денежные средства на сумму 700 584 985 рублей».

И теперь апофеоз! Следователь сообщает: «В действительности, Карпенко договор на получение кредита на сумму 701 000 000 рублей не заключал, денежные средства не получал. Постановляю признать Карпенко Н. В. потерпевшим».

Вот этот странный документ:

3 постановление о признании потерпевшим - 222222222222222222  3333333333333333333333333


Такое вот счастье! В неизвестном направлении исчезают 700 миллионов рублей наличными, причем за несколько месяцев до отзыва лицензии у банка, а доблестное следствие в течение, буквально считанных дней, выясняет, что получатель загадочного кредита Карпенко невиновен, так как «не заключал», «не получал», и, вообще, «ничего не знал». А почти миллиард украли в неустановленное время какие-то неустановленные сотрудники банка. И никто из руководства банка, оказывается, не в курсе. Как на момент получения кредита, так и во время отзыва лицензии.

А вскоре появляются еще и почерковедческие  экспертизы, выполненные экспертами ЭКЦ МВД, где, «изучив образцы подписи гражданина Карпенко», они приходят к выводу, что подписи «выполнены не Карпенко, а другим лицом, с подражанием подписи Карпенко». Во как! То есть, совсем никто не виновен. А деньги исчезли сами. Аккурат перед банкротством банка.

Смотрите сами:

17 заключение еще экспертизы 1 22222222222222222222 333333333333333333333333333333
16 заключение экспертизы 4 выводы  2222222222222222222222222

А теперь финальный аккорд. Смотрим список акционеров банка «Западный» по состоянию на апрель 2014, то есть, на момент отзыва лицензии.

Темкин Марк Анатольевич - 22,4033%, Тарасов Антон Юрьевич - 19,9735%, Семаго Владимир Владимирович - 9,9923%, Небольсина Вера Николаевна - 9,9923%, Хавкунов Сергей Дмитриевич - 9,9287%, Хребет Виктор Николаевич - 9,2526%, Мироненко Григорий Александрович - 7,3847%, Халидов Магомед Айндынович - 1,0183%, Егоров Олег Александрович - 0,1%. До 2-го апреля владельцем 19,98% акций также числился Александр Григорьев. Но это не всё, и теперь внимание!

Еще 9,9542% акций банка «Западный принадлежало некоему… Карпенко Николаю Викторовичу!  Да, да, тому самому, на которого был оформлен исчезнувший беззалоговый кредит на сумму более чем в 700 миллионов рублей.  Причем, последнее время он владел акциями «Западного» не просто так, а через офшор и некое ООО. Названия этих фирм также имеются в моем распоряжении.

Кроме того, Николай Карпенко неоднократно упоминается в качестве крупного акционера банка «Западный» и в других официальных источниках РБК, РИА, Банки.ру и др.

Получается увлекательная картинка. Следите за руками. За пять месяцев до отзыва лицензии у «Западного», решением руководства банка (понятно, что кредиты такого размера идут только по решению Совета директоров и Правления)  выдается гигантский кредит более чем на 20 миллионов долларов (701 миллион рублей) на имя одного из крупных акционеров банка (Карпенко Н.В.). Кредит был «кем-то», неизвестным следствию, по-быстрому получен в кассе наличными.

Далее. После отзыва лицензии и в ходе процедуры банкротства «Западного» Карпенко заявляет, что ничего не знает про супер-кредит, никаких денег не получал, кредита не просил и подписи, как на договоре, так и на ордерах на получение денег, оказывается, поддельные. Местное УВД тут же оперативно проводит экспертизы и подтверждает, что подписи-де не принадлежат Карпенко и подделаны, даже признав гражданина Карпенко потерпевшим. Причем, бумага датирована почему-то раньше, чем было возбуждено уголовное дело!!!

Удивительно! По официальной и очень смешной версии получается: кто-то неизвестный, представившись крупным акционером банка Николаем Карпенко (которого должны знать даже в лицо), получает огромный кредит наличными (без каких-либо гарантий и документов!!!) и уносит его из кассы «Западного»  в восьми или там в десяти чемоданах. А потом никто ничего об этом не знает. Бухгалтеры и кассиры ничего не заметили. Видеокамеры ничего не записали. Серверы куда-то исчезли.  А деньги просто растворились. Руководство и акционеры банка совсем ничего об этом не знают и мило улыбаются, пожимая плечами.

И теперь вопросы. Неужели остальные 8 акционеров не знали, что на имя их коллеги получен почти миллиардный кредит? Неужели можно выдать такие деньги наличными без каких-либо гарантий и документов? Неужели недавно сменившееся руководство банка не могло набрать номер Карпенко и спросить «Уважаемый Николай Викторович! Тут на вас висит кредит в 700 миллионов. Каким образом вы его получили и когда будете отдавать? А то тут у нас лицензию отзывают».  Неужели никаких следов украденных перед самым банкротством 700 миллионов не осталось? И кстати, а почему такое крупное дело по  хищению  гигантских сумм так по-тихому ведет старший лейтенант из отдела районного следственного управления по ЮЗАО МВД, а не Следственный Комитет Российской Федерации, который обязан заниматься крупнейшими мошенничествами?

Да, и еще интересный штрих. Тот самый гражданин Карпенко Николай Викторович, который являлся акционером банка «Западный» и на которого был оформлен (и «кем-то» получен) кредит на 700 миллионов рублей, успешно трудился на высоком посту главного исполнительного директора «Уралсиб банк 121» - крупнейшего специализированного банковского подразделения финансовой корпорации «УРАЛСИБ».

И тут выплывает продолжение истории. Оказывается, не много ни мало, сам Генеральный директор «УРАЛСИБ-Кэпитал» Темкин Марк Анатольевич также являлся крупнейшим акционером банка «Западный» (22,4 %. Смотри список акционеров). Причем, до самого отзыва лицензии. И, по некоторым данным, на Темкина также был оформлен некий загадочный гигантский кредит. Но это уже отдельная история.

И возникает еще один вопрос. Как же «крупный финансист» и акционер банка Марк Темкин умудрился не знать про кредит в 700 миллионов рублей, оформленный на своего коллегу по «Уралсибу» и «Западному» Карпенко? Они что не знакомы друг с другом? Не обращали внимания на миллиардные кредиты в банке, где являлись акционерами? Как-то не очень верится в это. Тем более, если внимательно прочитать о том, чем занимается в банке Темкин и на каком уровне. На сайте корпорации «Уралсиб» сообщается:  «С 2008 года Марк Темкин руководит всеми подразделениями инвестиционного бизнеса ФК «УРАЛСИБ» (Департамент по операциям с акциями, Департамент по операциям с долговыми инструментами, Департамент корпоративных финансов и консультирования, Управление сопровождения бизнеса, Управление финансового анализа и Управление аналитических исследований), а также курирует деятельность офисов компании в Лондоне и Нью-Йорке.  Входит в совет директоров Фондовой биржи РТС». И кто поверит в то, что специалисты такого уровня ничего не знали и не видели о происходящем в банке «Западный», где являлись акционерами? Как-то не верится в это. А если, действительно, не знали, то, каким образом всё описанное выше смогло произойти? Волшебство?

У меня лично не вызывает ни малейшего сомнения то, что «кто-то» с помощью этих загадочных  кредитов украл миллиарды рублей в банке «Западный» и, организовав отзыв лицензии,  сейчас по-быстрому банкротит банк. Ну, чтобы концы в воду и все бы разбежались в разные стороны. И хочется верить, что Следственный комитет Российской Федерации всё же обратит своё высокое внимание на одно из самых крупнейших мошенничеств нашего времени.



Продолжение следует.















Buy for 3 000 tokens
Buy promo for minimal price.

Очень грамотно разложено. Спасибо.

А это проследить можно?


Но ведь как минимум какой-то сотрудник банка должен поставить подпись под разрешением выдать такой-то кредит такому-то человеку. Ну вот прийду я сейчас в банк рядом с домом, скажу хочу денег, далее какое-то подразделение банка меня проверяет и изучает, а потом дает свои рекомендации и далее КАКОЕ-ТО ОТВЕТСТВЕННОЕ ЗА ЭТО ЛИЦО должно письменно спустить разнарядку - дать или не дать. Вот в данном случае есть ли какая-то возможность проследить, кто именно "дал разрешение"?

Re: А это проследить можно?

Вообще есть в банках такие структуры как "кредитные комитеты".

Граждане из ЦБ по любому в воровстве участвуют.

Олег в тексте про расходный кассовый ордер вы опечатались: не 2003год, а 2013

Edited at 2014-09-29 08:38 am (UTC)

Спасибо! Сейчас исправлю!

где много денег, там много ртов.

Все деньги стали фальшивыми.
Банкиры рисуют сколько хотят

А как бы оповестить об этом "Росфинмониторинг"? А то недавно на "Вестях.FM" дяденька оттуда выступал, говорил, что служба пресекает и будет пресекать такие вот делишки.
Олег, Вы ведь бываете на радио, может есть возможность изложить компетентным органам весь пасьянс? :))

Конечно! Эту историю буду озвучивать и по радио и на ТВ! Это уже совсем беспредел!

Я тоже хочу!))

А можно мне тоже 700 млн.? Если на условиях анонимности и нигде расписываться не надо, готов передать кому скажете 96% от общей суммы!

Re: Я тоже хочу!))

для этого вам нужно иметь 10% банка, а это как минимум 500 000$

" А вот разбудите меня через 300 лет и спросите - Что сейчас в России ?
и я отвечу - Пьют и воруют .

Салтыков-Щедрин .

Олег, уважаю вас и читаю ваши статьи. Не со всем согласен, но повторюсь, ваш труд ценен.

По поводу настоящей статьи хочу отметить - статейка заказная. Работаю в банковской сфере и ничего сверх естественного в описываемых в статье событиях не произошло. Акционер достаточно кривым способом вывел из банка "свои". Пока идет работа (с его стороны) по минимизации последствий - прекращение УД, вывод лица из обвинения, невозможность взыскания денег со стороны АСВ. Однако, подобные истории поворачиваются разными сторонами. Вспомним Фетисова! Как бы это не закончилось, найти кэш никому не удастся, а максимальное наказание "горе-акционеру" грозит 3-5 лет (и то в самом плохом случае), плюс возможность досрочного УДО, выходит 2-3 года. Согласитесь, не смертельно за 700 млн. р.)

По поводу заказа. В тексте и документах просматривается обида других акционеров банка, которые также несут последствия отзыва лицензии, но вот денег унести не успели. Их можно понять, ибо общественное мнение, резонанс, могут толкнуть одного поделиться с другими.
С уважением, Алексей!

Алексей, вы не правы. Здесь дело, по-моему, в другом. Если кто-то из акционеров таким образом и выводил свои деньги, то это, простите, уже обычная уголовка. И в этих суммах, наверняка, есть деньги, принадлежащие другим вкладчикам, которые теперь ждут очереди в АСВ, чтобы получить свои копейки. А у кого было больше суммы, выдаваемой АСВ?

Честно? Я сомневаюсь, что Следственный Комитет "распутает" это дело!
Хотя ему и положено подобными делами заниматься!
Просто еще несколько сотрудников СК станут чуть-чуть богаче (на пару котеджей), а пострадает в итоге государство в лице АСВ и юр. лица, у которых открыты счета в таких банках.

Сегодня только с ребятами-экономистами обсуждали эту тему!
В 90-е годы, конечно, банковская система была создана порочная - с 90-х вплоть до сего дня пол страны отмывает доходы и занимается "обналом" ради уклонения от налогов через небольшие банки и "прикрепленные" к ним фирмы-одновневки.
И все знают и эти банки, и эти фирмы-однодневки!
Курс ЦБ на слияние, укрупнение и чистку банковской системы выбран правильный, но сколько денег украдут "под шумок", ведь даже в мелких банках ежедневные обороты чужими средствами могут достигать несколько миллиардов рублей!
Соблазн очень велик!

И правильно делают, что "расследуют" на уровне округа. Ведь это намного дешевле.)))

Там у вас опечатка, вместо Карпенко читать Корейко...

...зато МММ лохотрон! Не участвуйте тут! - продолжайте кормить этих ненасытных тварей!...

?

Log in

No account? Create an account